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保罗·梅里曼:明智投资

  • 发布时间:2023-05-18 27:03:21 来源:投资,明智,曼,梅里,保罗, 作者:《华尔街的行业选择》是一家专注于交易所交易基金和全球金融及经济分析的财经媒体。近期该媒体刊登了其出版人约翰尼若迪对投资大师保罗梅里曼的采访。 约翰尼若迪:保罗是投资和财务管理领域一名真正的大师级人物,是梅里曼公司的创始人。这是一家位于西雅图 热度: 20
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    《华尔街的行业选择》是一家专注于交易所交易基金和全球金融及经济分析的财经媒体。近期该媒体刊登了其出版人约翰·尼若迪对投资大师保罗·梅里曼的采访。  约翰·尼若迪:保罗是投资和财务管理领域一名真正的大师级人物,是梅里曼公司的创始人。这是一家位于西雅图的投资顾问公司,为全美数千个家庭管理着大约16亿美元的资产。  在共同基金投资方面,保罗是一名非常受人尊敬的专家,他是FundAdvice.com网站及其播客合理投资的编辑,该播客在2008年被《货币》杂志提名为最佳播客。此外,他是著名专业图书《不要辜负您的金钱:怎样投资退休基金最好》一书的作者,在多家主要财经杂志和媒体中被广泛引用。  投资已经成为一项回报丰厚的工作,尤其是在我们今天所处的后危机环境中,并且每个人都经历了危机的痛楚之后。  保罗·梅里曼:很多人都抱怨2007-2009年熊市所带来的情绪以及财务痛楚,我认为在10年之内连续经历两次大熊市让这种痛楚更加难以忍受,而且每次大熊市都可以与1973-1974年的市场下跌相媲美。由于在两次大熊市之间没有持续较长时间的牛市,因此这种痛楚让人很难消化,难以建立起对市场的信心。可以说是这10年内的一个浩劫。  约翰·尼若迪:是的,确实是这样。保罗,我认为您真是一种奇特的生物,因为人们在投资时通常是采用买入并持有方法,或者市场时机选择法,但是您的投资组合中同时存在这两种方法。我曾经拜读过您所谓的最终买入并持有策略,您可以给我们解释一下这种操作方法吗?  保罗·梅里曼:好吧,最终买入并持有策略是我最喜欢一篇文章的标题,这种策略可以帮助人们构建更好的买入并持有投资组合。最终这个术语听起来像是一种承诺,但是它只不过是我能够找到的最好词语。  正如您所知道的那样,使用不同的资产类型可以通过数千种方式构建一个投资组合,我们所寻找的是有绝对成功记录的资产类型,即单位风险能够带来最高的单位回报。  很明显,我不知道,也从未试图预测未来,但是80多年的市场证据表明某些资产类型可以产生很高的回报。当然,这些资产类型并不是在任何时候都有很高回报。但在持有这些资产类型的公司中,没有任何一家公司曾宣布破产,也没有任何一种资产类型出现过永久性的熊市。  约翰·尼若迪:是的。  保罗·梅里曼:长时期内,所有这些资产类型都可以作为优胜者。因此,一旦我们确定哪种资产类型可以购买,我们就必须决定我们应该在一种资产中投资多少。我曾经试图通过某种方法简化这个问题,即对这些资产类型投入相同比例的资金。  约翰·尼若迪:您曾经说过,所选择的这些资产带来的回报占总回报的95%,那么您是如何对这些配置进行微调的呢?  保罗·梅里曼:我们在15年内连续推荐一种非常简单的股票配置方法,即一半资金投资于美国、一半资金用于国际投资;一半资金投资于大盘股、一半资金投资于小盘股;一半资金投资于价值型股票、一半资金投资于增长型股票。股票部分还包括REITS和新兴市场的资产类型。  那么,问题就会简化为寻找固定收益产品与股票资产类型之间的正确平衡。我发现,大多数投资者不愿意接受投资组合中全是股票的风险,因此我们就需要找到固定收益产品的正确平衡,并且在每个投资者风险承受范围内能够产生所需的回报。  约翰·尼若迪:当然了。  保罗·梅里曼:我曾经试图通过构建一个表格来帮助投资者,这个表格中的组合包括不同的固定收益产品和股票资产类型,这个表格在Fundadvice.com网站的微调您的资产配置栏目中可以找到。

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